EP85-老闆不得不面對的商業問題-詐騙

即使是名人或是明星，也可能捲入商業詐騙的局裡面，台灣詐騙之所以成為老闆必須正面處理的商業問題，不只是因為受害人多，而是詐騙鏈已深度嵌入企業的收款、付款、採購、客服、招募、投資、品牌與法遵流程。官方資料顯示，108年至113年間，全般詐欺案件發生數由23,647件增至118,535件，財損由42.93億元擴大至487.64億元；其中投資詐欺長期居於高風險中心，113年更以44,124件、361.30億元損失居各類手法之首。對企業而言，真正危險的不是某一種「新騙術」，而是流程驗證失守、金流控管鬆散、權限分離不足、員工對社交工程與跨境洗錢鏈理解不足。使用者提供的兩支影片所涉及個案，也顯示詐騙常藉由名人背書、海外資產故事、未上市股權、保證獲利與說明會話術，塑造「可信外觀」。本報告依台灣官方資料、學術研究、主要媒體與國際反詐騙報告，提出企業治理、技術控管、教育演練、法律救濟與政策改革的整合方案。

仔細觀察，你不難發現被利用的不外乎有三個特質，第一業界名氣大，有一定知名程度。第二在社交媒體與新聞裡經常出現且廣為人知。第三不外乎該行業與產業如容易與投資掛上等號沾上邊。所以若以企業風險視角而非純刑案分類來看，台灣當前詐騙至少可以分為六個彼此交疊的風險群。